 |
|
 |
|  | | רשת עתיד - קורסי ביטוח ויעוץ השקעות | קורס יעוץ השקעות
בימים אלו, בהם שווקי ההון בארץ ובעולם מתעוררים ומתקיימות רפורמות במשק גוברת הדרישה לבעלי רישיון בתחום: 'ייעוץ השקעות וניהול תיקים'. חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות, מחייב את מי שמבקש לעסוק בתחום זה לעמוד בבחינות של הרשות לניירות ערך בישראל.
תוכנית הלימודים של מכללת עתיד מכינה את תלמידיה לבחינות הרשות לניירות ערך בצורה המעמיקה והיסודית ביותר.
מטרת הלימודים:
• להכשיר את המשתתפים לבחינות הרשות לניירות ערך לקבלת רישיון יועץ השקעות ומנהל תיקים.
• להקנות ידע ומיומנות בהערכת ניירות ערך וניהול תיקים.
הקורס מיועד:
• למי שמבקש ללמוד את המקצוע ולהשתלב בעבודה בו.
• למי שעובד בתחום ומבקש לקבל רישיון לעיסוק בייעוץ השקעות וניהול תיקים על פי החוק החדש.
תנאי קבלה:
• השכלה תיכונית מלאה.
• אישור ועדת קבלה.
מבנה הלימודים: הקורס והא מודולארי ומאפשר לכל תלמיד להשתלב בלימודים בהתאם להשכלתו ולבחינות שהוא נדרש לעבור. תוכנית הלימודים בנויה על בסיס תקנות הבחינות של הרשות לניירות ערך ובהתאמה לה.
היקף הלימודים: 360 שעות לימוד אקדמיות.
תעודות:
• תעודה של מכללת עתיד תוענק לסטודנט שיסיים את לימודיו בקורס ויעמוד בדרישות התוכנית.
• תעודת יועץ השקעות ומנהל תיקים תוענק על ידי הרשות לניירות ערך למי שיעמוד בהצלחה בכל הבחינות שאינו פטור מהן [לפי תקנה 14 של תקנות החוק להסדרת העיסוק], ויעמוד בכל יתר הדרישות על פי תקנות הרשות, לרבות תקופת התמחות כמוגדר בתקנות.
מקצועות הבחינות:
• כלכלה.
• סטטיסטיקה ומימון.
• חשבונאות.
• דיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית.
• ניתוח ניירות ערך- מקצועית א'.
• ניהול תיקים- מקצועית ב'.
נושאי הלימוד
כלכלה: יסודות המיקרו כלכלה- תופעת המחסור ועקומת תמורה, התנהגות הצרכן והפירמה, עקומות ביקוש והיצע [חישוב גמישויות], קביעת שיווי משקל בתנאי תחרות, התערבות ממשלתית, תחרות בלתי משוכללת [מונופול].
יסודות במקרו כלכלה- חשבונאות לאומית, קביעת התוצר במשק, מדיניות פיסקלית, שוק הכסף, מדיניות מוניטרית.
יסודות בכלכלה בינלאומית- מאזן התשלומים, יתרון יחסי, שוק מטבע חוץ, מדיניות שער חליפין.
סטטיסטיקה ומימון: סטטיסטיקה- סטטיסטיקה תיאורית, משתנה מקרי- תוחלת, שונות, התפלגות נורמלית, הבנת רגרסיה פשוטה, הסתברות.
חישובי מימון- חישובי ריבית: ריבית דריבית, ריבית ריאלית וריבית אפקטיבית. שיטת ערך נוכחי, שיטת שיעורי תשואה פנימי, חישוב שיעורי תשואה וסטיית תקן, מודל תוחלת/ שונות.
עקרונות ניהול נכסים פיננסיים- שימוש במודל הדומיננטיות, עקום יעילות, שימוש במודל תיק השוק CAPM
חשבונאות: עקרונות חשבונאיים מקובלים והשפעתם על הדיווח הכספי- עקרון העסק החי, עקרון השמרנות, בסיס צבירה לעומת בסיס מזומנים, עקרון העלות ההיסטורית, עקרון הקבלת הכנסות להוצאות, עקרון הגילוי הנאות, עקרון המהותיות, עקרון העקביות ונתוני השוואה בדוחות כספיים.
מבנה הדוחות הכספיים- המאזן, דוח רווח והפסד, דוח על שינויים בהון עצמי- מבנה והרכב, דוח תזרימי המזומנים.
דוחות כספיים, דוחות מאוחדים, שיטת השווי המאזני, ביאורים לדוחות הכספיים, אירועים לאחר תאריך המאזן, הרווח למניה ומשמעותו, דוחות כספיים לתקופות ביניים.
ניתוח הדוחות הכספיים- יחסים פיננסיים, יחסי נזילות, יחסי ריווחיות, יחסי איתנות פיננסית, מדדים תפעוליים.
דיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית:
דיני ניירות ערך:
חוק ניירות ערך, התשכ'ח- 1968, ותקנות.
מושגי יסוד בחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ'ד- 1994, ותקנות.
מושגי יסוד בדיני ניירות.
חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק ובניהול תיקי השקעות, התשנ'ה- 1995 ובתקנות.
חוק איסור הלבנת הון, התש'ס- 2000, וחוק איסור מימון טרור, התשס'ה- 2004, והתקנות.
אתיקה מקצועית:
עבירות ניירות ערך לפי חוק ניירות ערך, התשכ'ח- 1968.
אתיקה כללית.
ניתוח ניירות ערך- מקצועית א':
הכרת מכשירי ההשקעה הניתנים לרכישה בישראל והמיסים עליהם, רישום למסחר ושיטות מסחר, גורמים המשפיעים על שווי ניירות ערך[השלכות מיקרו ומקרו], תיאום שערים, הכרות עם שיטות שונות להערכת חברות והפרמטרים הרלוונטיים, המבנה העתי של שערי הריבית, הערכת אג'ח, תשקיף- הבנה וניתוח כולל הערכת שווי, המכשירים הפיננסיים, שימושים במכשירים פיננסיים, תמחור אופציות.
ניהול תיקים- מקצועית ב':
הגדרת צורכי הלקוח, קביעת רמת הסיכון בה ינוהל תיק הלקוח, בניית תיק השקעות הלכה למעשה, ניהולו השוטף של תיק ההשקעות בכל ההיבטים, יכולת תגובה וניתוח סיטואציות ותסריטים אפשריים בכלכלת ישראל ובשוק ההון, ניהול סיכונים דינאמי בתיק ההשקעות באמצעות מכשירים פיננסיים מתוחכמים, ניצול הזדמנויות של ארביטראג' והגנה בפני סיכונים, חישובי תשואות והשוואת ביצועי התיק למדדי השוואה ותיקים דומים, דיווח ללקוחות.
קורס ביטוח אלמנטרי
מטרת הקורס:
• להכין את הסטודנטים לבחינה של המפקח על הביטוח במשרד האוצר בביטוח תאונות.
• להקנות ידע בתוכניות ביטוח תאונות.
• להקנות ידע בחישובי פרמיות ובמכירת פוליסות.
• להקנות ידע בביטוח חבויות.
• להקנות ידע בביטוחי רכב.
הקורס מיועד:
• למבקשים להכשיר את עצמם כסוכני ביטוח בביטוח אלמנטרי.
• לבעלי עסקים ולצרכנים בכוח של פוליסת ביטוח חבויות רכב ותאונות אדם.
• לממונים על הביטוח במפעלים ובארגונים גדולים.
תנאי קבלה:
• בוגרי קורס יסודות הביטוח.
• ללא עבר פלילי
• ראיון אישי
היקף הלימודים: כ- 60 שעות לימוד אקדמיות
תעודות:
• תעודת גמר מטעם מכללת עתיד תוענק לתלמידים שיעמדו בדרישות הקורס.
• תעודת סוכן ביטוח מתמחה תוענק למי שיעמוד בהצלחה בבחינות המפקח על הביטוח האוצר.
נושאי הלימוד:
שונות:
• פוליסת נסיעות לחו'ל.
• פוליסת תאונות אישיות.
• ביטוח חבויות/ אחריות:
• פוליסת צד ג' [אחריות כלפי הציבור].
• פוליסת חברות ואחריות מעבידים.
• פוליסת חברות ואחריות מקצועית.
• החוק למוצרים פגומים.
• פוליסת חבות ואחריות מוצרים.
ביטוח רכב:
• פקודת ביטוח רכב מנועי [נוסח חדש].
• תש'ל- 1970.
• הפוליסה לביטוח חובה.
• חוק הפיצויים לנפגעי תאונות דרכים- תשל'ה- 1975.
• פוליסה לרכב פרטי ומסחרי עד 4 טון.
• פוליסת כלי רכב [פרט לרכב פרטי ולמסחרי עד 4 טון].
• ביטוחי מרפא/ רפואיים:
• ביטוח מחלות קשות.
• ביטוח ניתוחים.
• ביטוח סיעודי.
• ביטוח שיניים.
חלק ב'- אש/ רכוש
מטרת הלימודים:
• להכין לבחינה של הממונה על הביטוח במשרד האוצר, בענף אש- רכוש, כולל ענף הנדסי.
• להקנות ידע והכרת פוליסות.
• להקנות ידע והכרת פוליסות.
• להקנות ידע בחישובי פרמיות ובמכירת פוליסות.
הקורס מיועד:
• למבקשים להכשיר את עצמם כסוכני ביטוח בביטוח אלמנטרי.
• לבעלי עסקים ולצרכנים בכוח של פוליסת אש- רכוש.
• לממונים על הביטוח במפעלים וארגונים גדולים.
תנאי קבלה:
• בוגרי קורס יסודות הביטוח.
• ללא עבר פלילי.
• ראיון אישי.
היקף הלימודים: כ- 60 שעות לימוד אקדמיות.
תעודות:
• תעודת גמר מטעם מכללת עתיד תוענק לתלמידים שיעמדו בדרישות הקורס.
• תעודת סוכן ביטוח מתמחה תוענק למי שיעמוד בהצלחה בבחינות המפקח על הביטוח באוצר.
נושאי הלימוד:
פוליסת אש:
• פוליסת אש בסיסית.
• פוליסת אש מורחבת.
• הרחבות וכיסויים נוספים לביטוח אש.
ביטוח דירות:
• הפוליסה התקנית.
• הפוליסה המסחרית.
• ביטוח בתים משותפים ['ועד בית'].
• הפוליסה לביטוח מטענים/ סחורות בהעברה.
• הפוליסה לביטוח כספים בכספת ובהעברה.
• ביטוחי אומן [נאמנות].
• פוליסת ביטוח נזק ראשון.
• הפוליסה לביטוח כל הסיכונים.
• ביטוח לוחות זכוכית.
• פוליסה לביטוח בית העסק.
• פוליסת הצהרה.
• פוליסה לביטוח אובדן רווחים.
ביטוחים הנדסיים:
• הפוליסה לביטוח עבודות קבלניות.
• פוליסת שבר מכני.
• הפוליסה לקלקול סחורה משבר מכני.
• פוליסת צ.מ.ה [ציוד מכני הנדסי].
• פוליסת ציוד אלקטרוני.
קורס ביטוח פנסיוני
סוכן פנסיוני הינו אחד המקצועות המבוקשים כיום בכל המוסדות הפיננסיים: בנקים, חברות ביטוח, חברות השקעות, קרנות פנסיה ועוד.
מטרת הלימודים: הלימודים מכינים את התלמידים לעבור בהצלחה את הבחינות הממשלתיות של משרד האוצר והרשות לניירות ערך, לשם קבלת רישיון עיסוק כמשווק/יועץ/סוכן פנסיוני.
הקורס מיועד:
• למעוניינים לעסוק בייעוץ ובשיווק פנסיוני.
• בוגרי תואר במקצועות הפיננסיים: כלכלה, חשבונאות, מנהל עסקים ותעשייה וניהול.
תנאי קבלה:
• השכלה תיכונית מלאה.
• ללא עבר פלילי.
היקף הלימודים: 120 שעות לימוד אקדמיות
תעודות:
• תעודת גמר מטעם מכללת עתיד תוענק לתלמידים שעמדו בדרישות הקורס.
• תעודת סוכן ביטוח מתמחה תוענק למי שיעמוד בהצלחה בבחינות המפקח על הביטוח האוצר.
נושאי הלימוד:
מבוא לביטוח:
קרן, עתודה ורזרבה, לוחות תמותה וקביעת פרמיה בביטוח חיים, גיל ביטוחי, ערכי פדיון וסילוק, תוספות לפרמיה בביטוח חיים, גורם הפוליסה, ריבית תת שנתית, תוספות מקצועיות ורפואיות.
ביטוחים עסקיים:
ביטוחים בסיסיים/ יסודיים, ביטוחים נוספים, כיסויים [חיסויים] נוספים, הרחבות, ביטוח מנהלים, ביטוח תגמולים לעצמאיים, ביטוח מנהלים בעלי שליטה, ביטוח שותפים, ביטוח אנשי מפתח, ביטוח קבוצתי/קולקטיבי, מס הכנה בביטוח חיים, המוסד לביטוח לאומי, עידנים בתוכניות הביטוח [הצמדות], חוק פיצויי פיטורין, קופות גמל בנקאיות.
קרנות פנסיה:
פנסיית יסוד, פנסיה מקיפה, פנסיה תקציבית.
שינויים בענף ביטוח החיים:
חוק ההסדרים משנת 2000 ואילך, שינויים בביטוח החיים מ- 1 ביוני 2001.
קורס יסודות הביטוח
מטרת הקורס:
• להקנות רקע היסטורי ורעיוני של הביטוח ומושגי יסוד במשפט עסקי- מסחרי.
• ללמד מושגי יסוד בביטוח.
• להקנות ידע, הבנה ושינון של חוקים, התקנות והוראות החוק המתייחסים לביטוח.
• להכין לבחינות ביסודות ובדיני ביטוח מטעם הממונה על הביטוח במשרד האוצר.
הקורס מיועד:
• למעוניינים להכשיר את עצמם כסוכני ביטוח מתמחים.
• לבעלי עסקים, למזכירות בסוכנויות ביטוח, לצרכנים בכוח של פוליסות ביטוח ולממונים על הביטוח במפעלים, בקיבוצים ובחברות.
תנאי קבלה:
• 12 שנות לימוד
• ללא עבר פלילי
• ראיון אישי
היקף הלימודים:
• כ- 42 שעות לימודים
• לימודי ערב פעם בשבוע
תעודה: תעודת גמר מטעם מכללת עתיד תוענק לסטודנטים שיעמדו בדרישות הקורס.
נושאי הלימוד:
• ששת עקרונות הביטוח.
• מושגים ומונחים בביטוח.
• חוק חוזה ביטוח, התשמ'א 1981.
• חוק הפיקוח על הביטוח, התשמ'א 1981.
• תקנות הפיקוח על עסקי ביטוח, צורת הפוליסה ותנאיה.
• חוק השומרים, תשכ'ז 1967.
• חוק השליחות, התשכ'ה 1965.
• חוק החוזים [תרופות בשל הפרת חוזה], תשל'א 1970.
• חוק החוזים [חלק כללי], תשך'ג 1973.
• חוזרי המפקח על הביטוח.
למידע נוסף נא מלא/י את פרטיך ושלח/י עכשיו..
|
|
|
|
|
|
 |
|
|
בקשתך התקבלה, ותועבר לטיפול ע'י מוסד הלימוד המבוקש. |
|
 |
|
