ללמוד להשקיע - מדריך למשקיע המתחיל

לומדים את היסודות
אי אפשר להתחיל ולהשקיע מבלי ללמוד את היסודות. כיוון שיש מידע רב ברשת ולא כל המידע מסודר, הדבר הראשון אותו יש לעשות הוא סילבוס אישי או תוכן עניינים שבו יהיו כתובים כל הנושאים אותם תצטרכו ללמוד על מנת להכיר את כל הקשור אל שוק ההשקעות. הבסיס אותו צריך לדעת תמיד יכלול את הנושאים הבאים:

• הבורסה- מהי הבורסה לניירות ערך, מה התפקיד שלה בעולם, איזו בורסה קיימת בישראל ועוד.
• תכנון פיננסי- חשוב לדעת כיצד לבצע תכנון פיננסי שישפיע על כל הפעולות אותן תבצעו בכל הקשור אל השקעת כספכם. התכנון הפיננסי שלכם יכלול הגדרה של היעדים הפיננסים בהם אתם מעוניינים, הגדרת רמת הסיכון של ההשקעות שלכם ומציאת אותו אפיק השקעה שמתאים לאופי שלכם ויכול להוביל אתכם לאותו יעד בו אתם מעוניינים. בנוסף, חשוב שתקבלו החלטה האם אתם מעוניינים להשקיע את הכספים שלכם למטרת הכנסה או למטרת צמיחה.
• פיזור השקעות- כאן תלמדו כיצד פיזור השקעות יכול להשפיע על רמת הסיכון של הכסף שלכם וכיצד כדי לבצע אותו.
• השקעות לטווחים שונים- הכל אודות היתרונות והחסרונות של השקעות לטווח ארוך והשקעות לטווח קצר.
• שוק ההון- היכרות עם השחקנים העיקריים של שוק ההון, כמו למשל קופות הגמל, קרנות הנאמנות, קופות הפנסיה וקרנות השתלמות וכיצד מנהלי התיקים פועלים בשבילכם.

השחקנים העיקריים להשקעה- קרן נאמנות ועוד
בעולם ההשקעות יש מספר שחקנים ראשיים וכל אחד צריך להחליט האם השקעה בקרן נאמנות בשנת 2015 היא הרעיון הטוב ביותר או סוג אחר של השקעות. כדי לעשות זאת יש לקרוא אודות כל אחד מאפיקי ההשקעה האפשריים ולהתייעץ עם מומחים בתחום לגבי כדאיות ההשקעה. אנשים רבים בוחרים להשקיע את כספם בקרנות נאמנות וזאת משום יכולת פיזור ההשקעה ובכך הורדת רמת הסיכון של הכסף המושקע, קיומו של מנהל קרן מקצועי שמנהל את כל הקשור אל ההשקעה והאפשרות לממש את הכספים בכל עת שכן קרן הנאמנות היא קרן נזילה. בנוסף, יש מנהלי קרנות שמחלקים למשקיעים שלהם דיבידנדים מדי תקופה ולכן ניתן להתבסס על הדבר כהכנסה קבועה וניתן לבחור בקרן נאמנות שמשקיעה בסוג הנכס או הנכסים בהם אתם מעוניינים. יש קרנות שמשקיעות במניות, אחרות באגרות חוב ויש גם כאלו שמשקיעות בנכסים שקליים.

לסיכום, משקיע מתחיל חייב להכיר את העולם אליו הוא נכנס. היכרות זו תאפשר לו להחליט מה תהיה ההשקעה הכדאית ביותר בשבילו בטווח הקצר או הארוך ולהכיר את היתרונות והחסרונות של אפיק ההשקעה אותו הוא בחר.

אולי יעניין אותך גם:

לימודי שוק ההון